Отчет о рисках в росфинмониторинг образец скачать

Отчет о рисках для Росфинмониторинга — это документ, содержащий анализ потенциальных угроз, связанных с отмыванием денег (ПОД) и финансированием терроризма (ФТ), в деятельности организации. Включает оценку клиентских, операционных, технологических и внешних рисков, методы их минимизации и соответствие требованиям 115-ФЗ. Формируется ответственным лицом компании для внутреннего контроля и предоставления в уполномоченные органы.

Как создать, отчет о рисках в росфинмониторинг образец? Скачать​

Отчет о рисках для Росфинмониторинга​

(Образец подробного отчета)

1. Введение​

Настоящий отчет подготовлен в соответствии с требованиями Федерального закона № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и внутренних регламентов организации. Цель отчета — выявление, оценка и минимизация рисков, связанных с вовлечением компании в операции, имеющие признаки отмывания денег или финансирования терроризма.

2. Общая информация об организации​

• Наименование: [Указать полное название организации]
  
• ИНН/КПП: [Указать]
  
• Основной вид деятельности: [Указать ОКВЭД]
  
• Лицензии (если есть): [Перечислить]
  
• Ответственное лицо по ПОД/ФТ: [ФИО, должность, контакты]
  

3. Идентифицированные риски​

3.1. Риски клиентской базы​

• Высокорисковые клиенты:
  
  • Физические/юридические лица из стран «черного списка» (ФАТФ, ЕАЭС).
    
  • Клиенты с непрозрачной структурой собственности (номинальные владельцы, офшоры).
    
  • Политически значимые лица (ПЗЛ).
    
• Примеры инцидентов: [Описание случаев подозрительных операций, если были].
  

3.2. Риски продуктов и услуг​

• Высокорисковые операции:
  
  • Крупные cash-операции (свыше 600 тыс. руб.).
    
  • Переводы в/из юрисдикций с повышенным риском.
    
  • Использование криптовалют без идентификации.
    

3.3. Технологические риски​

• Отсутствие автоматизированной системы мониторинга транзакций.
  
• Уязвимости в системе защиты персональных данных.
  

3.4. Репутационные риски​

• Публикации в СМИ о связях клиентов с преступными группировками.
  

3.5. Внешние риски​

• Изменения в законодательстве (например, новые требования ЦБ РФ).
  
• Санкционные риски.
  

4. Оценка уровня рисков​

Категория риска	Вероятность (1-5)	Влияние (1-5)	Общий уровень (вероятность × влияние)
Клиентские риски	4	5	20 (высокий)
Продуктовые риски	3	4	12 (средний)
Технологические риски	2	3	6 (низкий)

СКАЧАТЬ​