Образец отчета по ПОД/ФТ (противодействие отмыванию доходов и финансированию терроризма) включает структуру, примеры подозрительных операций, анализ рисков и порядок подачи сведений в Росфинмониторинг. Подходит для банков, МФО, страховых компаний и других организаций, обязанных соблюдать 115-ФЗ. Содержит шаблон таблицы, перечень действий при выявлении подозрительных сделок и пример заключения.
Цель отчета: Анализ и фиксация подозрительных операций, оценка рисков ПОД/ФТ, предоставление информации в уполномоченные органы (Росфинмониторинг).
Как создать, отчет по под фт образец? Скачать
ОБРАЗЕЦ ОТЧЕТА ПО ПОД/ФТ (ПРОТИВОДЕЙСТВИЕ ЛЕГАЛИЗАЦИИ ДОХОДОВ И ФИНАНСИРОВАНИЮ ТЕРРОРИЗМА)
1. Вводная часть
Настоящий отчет составлен в соответствии с требованиями Федерального закона № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и внутренними регламентами организации.Цель отчета: Анализ и фиксация подозрительных операций, оценка рисков ПОД/ФТ, предоставление информации в уполномоченные органы (Росфинмониторинг).
2. Общие сведения об организации
- Название организации: [Указать полное наименование]
- ИНН/КПП: [Указать]
- ОГРН: [Указать]
- Вид деятельности: [Например, кредитная организация, страховая компания, ломбард и т. д.]
- Ответственное лицо за ПОД/ФТ: [ФИО, должность, контакты]
3. Анализ рисков ПОД/ФТ
3.1. Оценка клиентской базы
- Общее количество клиентов: [Число]
- Количество проверенных клиентов (KYC/CDD): [Число]
- Выявленные высокорисковые клиенты: [Число, категории (PEP, нерезиденты и т. д.)]
3.2. Подозрительные операции
| № | Дата операции | Сумма | Клиент | Тип операции | Признаки подозрительности | Действия |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 1 | 01.01.2024 | 500 000 ₽ | ООО "Пример" | Перевод средств | Несоответствие деятельности | Заблокирована, подана в Росфинмониторинг |
| 2 | 15.01.2024 | 1 200 000 ₽ | Иванов И.И. | Снятие наличных | Частые транзакции без объяснения цели | Доп. проверка, запрос документов |